Attiecībā uz investīcijām, neviens nav perfekts,

pat ne Warren Buffett

.

Būs uzvaras, un investīcijas pieaugs vērtībā. Lai tas notiktu, citiem būs jāpiedzīvo zaudējumi.

Tomēr investori, tirgojoties ar akcijām, pieļauj vairākas standarta kļūdas. Viņi var pieļaut vairākas kļūdas vienlaikus vai tikai vienu, kas var sabojāt viņu investīciju portfeli.

Vēl sliktāk, daži investori atkārtoti pieļauj tās pašas kļūdas un nekad nemācās no savām iepriekšējām kļūdām.

Pievienojiet tam koronavīrusa pandēmiju, un investoru pieļautās kļūdas sasniedza jaunu zemāko punktu, jo cilvēki panikā

varbūt pārdeva pārāk agri vai nepirka pietiekami ātri.

Labā ziņa ir tā, ka investori var izvairīties no lielākās daļas šo kļūdu, attālinoties un identificējot savu rīcību katrā posmā. Cerams, ka viņi neizjauks savus esošos ieguldījumus un turpinās tos attīstīt, virzoties uz (cerams) veiksmīgu 2021. gadu.

12 izplatītas investīciju kļūdas, kas jāizvairās

1. Nav skaidru investīciju mērķu

Lielākajai daļai investoru tas nav problēma – viņu investīciju mērķis ir nodrošināt stabilus ienākumus pensijas laikā. Lielāko daļu pensiju fondu izveido darbinieki vai tos pārvalda brokeri.

Bet ko darīt, ja jūs nekrājat pensijai? Varbūt jūs vēlaties krāt naudu vienreizējam pirkumam vai ienākumiem.

Kāds arī būtu jūsu investīciju mērķis, pārliecinieties, ka jūs to ievērojat. Mainot savus ieguldījumu iemeslus, jūs pieņemsiet īstermiņa lēmumus, kas ietekmēs jūsu ieguldījumus.

Piemēram, neieguldiet ilgtermiņā, ja plānojat izmantot līdzekļus pāris gadu laikā.

2. Nepietiekama diversifikācija

Ieguldījumu diversifikācija nozīmē kapitāla sadalīšanu starp pilnīgi atšķirīgiem aktīvu veidiem – skaidru naudu, obligācijām, akcijām, nekustamo īpašumu, precēm, P2P un pat dārgmetāliem un kolekcionējamām lietām, piemēram, mākslas darbiem un automašīnām.

Loģika ir vienkārša. Ja viena no šīm aktīvu grupām zaudē vērtību, tas nenozīmē, ka tā notiks arī ar pārējām. Tātad, ja akciju tirgus piedzīvo lejupslīdi, investoru pārējie aktīvi var saglabāt savu ienesīgumu, pateicoties citiem ieguldījumiem.

Daži aktīvi darbojas pat pretēji: vēsturiski obligācijas uzrāda labākus rezultātus, kad akcijas piedzīvo strauju kritumu, un otrādi. Problēma ir tā, ka lielākā daļa investoru nepietiekami diversificē.

3. Pirkšana par augstu cenu un pārdošana par zemu cenu

Lielākā daļa investoru instinktīvi vēlas iegādāties akcijas pēc dienas vai nedēļas, kad tās ir guvušas labus rezultātus (gaidot, lai redzētu, vai tas ir labs darījums). Akcijas pēdējā ceturksnī ir pieaugušas par noteiktu procentu, tātad tās noteikti ir vērts pirkt.

Diemžēl tas nozīmē, ka investors pērk par augstu cenu.

Alternatīvi, investori bieži instinktīvi

pārdod,

kad viņu ieguldījumi sāk strauji samazināties. Viņi panikā sāk pārdot savas akcijas.

Tomēr tagad viņi pārdod, kad viņu ieguldījumi ir viszemākajā līmenī.

Pirkšana, kad akcijas ir augstas, un pārdošana, kad tās ir zemas, ir drošs veids, kā iznīcināt investoru portfeļus.

Vislabāk ir pirkt nedaudz katru nedēļu vai mēnesi, un, ja nepieciešams pārdot, tad tikai tad, kad tas ir nepieciešams.

4. Vidējās cenas pazemināšana, nevis paaugstināšana

Vidējās cenas pazemināšanu investori parasti izmanto, lai noslēptu savas kļūdas. Piemēram, ja investors pērk akcijas par 2,50 eiro un to cena pazeminās līdz 1,25 eiro, viņš sāk mazināt šī krituma ietekmi, pērkot vairāk tādu pašu akciju par jauno zemāko akciju cenu 1,25 eiro.

Tomēr tas tagad ir radījis kļūdu pēc kļūdas. Rezultātā investors ir nopircis akcijas par 2,50 eiro un vēl vairāk par 1,25 eiro, samazinot vidējo cenu par akciju. Tādējādi viņa zaudējumi „uz papīra” ir daudz mazāki.

Tomēr patiesībā viņš ir iztērējis naudu, kas jau bija zaudēta, un ieguldījis vēl vairāk naudas zaudējumus nesošā darījumā.

Tā vietā, lai vidējo cenu pazeminātu, investoriem vajadzētu vidējo cenu paaugstināt – pērkot akcijas tikai tad, kad tās sāk kustēties investora paredzētajā virzienā.

5. Pārāk daudz un pārāk bieži tirgojas

Daudzi investori sāk izbaudīt investīciju „spēli” un eksperimentē ar investīcijām ārpus savas komforta zonas.

Problēma ir tāda, ka, pērkot un pārdodot vairāk akciju, rodas lielākas transakciju maksas.

Neatkarīgi no tā, vai investors izmanto brokeru vai investē pats, transakciju maksas sāk samazināt jebkādus ieguvumus (ja tādi ir) katru reizi, kad tiek nopirktas un pārdotas investīcijas.

Vienmēr ir labāk izstrādāt diversificētu plānu un ievērot to atbilstoši saviem investīciju mērķiem.

6. Reaģēšana uz mediju spekulācijām

Mediji mīl dramaturģiju, un investīciju iespēju pārspīlēšana vai panikas izraisīšana par zaudējumiem piesaista viņu auditoriju.

Viņi vai nu pārliecinās jūs, ka investīcija ir droša lieta, vai nākamajā dienā, ka akciju tirgus ir nonācis apokaliptiskā murgā.

Parasti neviens no šiem apgalvojumiem nav patiess.

Saglabājiet mieru un esiet uzmanīgi. Neļaujieties mediju pārspīlējumiem; analizējot savas investīcijas, veiciet izpēti.

7. Sekot citu piemēram

Parasti lielākā daļa investoru uzzina par investīciju, kad tā jau sākusi nest labumu.

Kā minēts iepriekš, tiklīdz mediji uzzina par to, viņi sāk ziņot, cik pieprasītas ir šīs akcijas, un ka ikvienam vajadzētu izmantot šo iespēju.

Diemžēl šajā brīdī akciju vērtība jau ir sasniegusi augstāko punktu. Kā minēts sadaļā par augsto pirkšanas cenu, investīcija kļūst pārvērtēta un sāk zaudēt vērtību, tiklīdz ažiotāža ir beigusies.

8. Peļņas medības

Investoriem vienmēr ir kārdinājums iesaistīties jebkurā ieguldījumā, kas iepriekšējos gados ir devis vislabāko atdevi.

Kad viņi redz līdzīga veida ieguldījumu, viņi tajā iesaistās.

Tomēr šai stratēģijai ir vairāki trūkumi. Iepriekšējie rezultāti nekad neliecina par nākotnes atdevi. Turklāt, jo augstāka peļņa, jo lielāks risks.

Pieņemsim, ka jūs iesaistāties līdzīgā ieguldījumā ar augstāku īstermiņa peļņu. Tādā gadījumā ir liela iespēja, ka nākamais gads būs sliktāks nekā iepriekšējais. Investoriem tad ir jāpārdod akcijas, kas rada lielākas darījumu izmaksas par ļoti nestabilām akcijām.

9. Mēģinājumi paredzēt tirgus attīstību

Neviens nevar paredzēt, vai tirgus pieaugs vai samazināsies. Pat ne Vorens Bafets.

Akciju tirgus ikdienā ir tik nestabils, ka praktiski nav iespējams paredzēt, kas notiks.

Mēģinājumi paredzēt tirgus attīstību var ne tikai izrādīties katastrofāli investora ieguldījumam, bet arī izraisīt lielākas darījumu komisijas maksas.

10. Pienācīgas rūpības neievērošana

Ja esat lasījis medijos vai kādā rakstā par potenciāliem ieguldījumiem, tas nenozīmē, ka jums tajos jāiegulda nauda.

Kad rakstos un medijos tiek minētas ieguldījumu iespējas, visticamāk, tās ir no ieguldījumu konsultantiem, kuriem ir savas finansiālās intereses, lai reklamētu konkrētu ieguldījumu.

Tas nenozīmē, ka ieguldījums ir pārspīlēts. Tas nozīmē, ka investoriem ir jāatzīst šī iespēja un jāveic pienācīga pārbaude.

Esiet modri. Pirms ieguldīt, atvēliet laiku, lai rūpīgi izpētītu ieguldījuma prospektu vai uzņēmumu, kas piedāvā ieguldījumu.

11. Nepietiekama alternatīvo ieguldījumu izvērtēšana

Parasti alternatīvie ieguldījumi tiek piedāvāti tikai institucionāliem un turīgiem investoriem, taču to popularitāte turpina pieaugt, un tagad tie ir iekļauti arī privāto (individuālo) investoru portfeļos.

Alternatīvie ieguldījumi parasti nav saistīti ar akciju tirgu, kas nozīmē, ka tie diversificē portfeli un palīdz samazināt akciju tirgus svārstīgumu.

Tāpat kā jebkurš ieguldījums, alternatīvo ieguldījumu ienesīgums nav garantēts. Tomēr pastāv iespēja, ka tas var būt augstāks nekā tradicionālo ieguldījumu ienesīgums.

Alternatīvo ieguldījumu atbalstītāji apgalvo, ka to portfeļi piedāvā potenciāli augstāku ienesīgumu, kas līdz salīdzinoši nesenai pagātnei bija pieejams tikai institūcijām.

12. Ļaut emocijām traucēt

Galvenais iemesls, kāpēc tiek sabojāts ieguldījumu portfelis, ir emocijas. Pieņēmums, ka tirgu valda bailes un alkatība, ir pareizs. Ka “

alkatība ir laba lieta.

”

Tomēr ieguldītājiem nevajadzētu ļaut alkatībai kontrolēt savus lēmumus.

Tā vietā viņiem vajadzētu dot priekšroku ilgtermiņa ieguldījumiem, jo

akcijas ar lielāku kapitalizāciju parasti nodrošina vidēji 10 % vēsturisko ienesīgumu.

Ilgākā laika posmā portfeļa ienesīgums nedrīkst būtiski atšķirties no šiem vēsturiskajiem vidējiem rādītājiem.

Pacietība ir tikums, kas labi kalpo investoriem, nevis tiem, kuri rīkojas emocionāli un iracionāli, kā minēts iepriekš.

Nobeiguma domas

Kļūdas ir investīciju procesa mācību līkne.

Identificējot, kuras kļūdas investors pieļauj, viņš varēs labāk izvairīties no to atkārtošanas.

Lai izvairītos no tādu pašu kļūdu atkārtošanas, investoriem vajadzētu izstrādāt investīciju stratēģiju un pieturēties pie tās.

Ja viņi vēlas meklēt riskantākus vai augstāku ienesīgumu nodrošinošus ieguldījumus, jāpārliecinās, ka viņiem ir papildu nauda, kas nav iekļauta galvenajā portfelī.

Nekad neizmantojiet līdzekļus no galvenā portfeļa. Un esiet gatavi zaudēt daļu no šiem papildu līdzekļiem.

Ja ievērosiet šos soļus, laika gaitā izvairīsieties no lielākās daļas šo izplatīto ieguldījumu kļūdu.

Izstrādājiet vienkāršu plānu un ievērojiet to, neskatoties uz īstermiņa peļņu un zaudējumiem. Ilgtermiņā tas atmaks